З 1 червня 2025 року в Україні знижуються ліміти на грошові перекази: що потрібно знати?

  З 1 червня 2025 року в Україні набувають чинності нові обмеження на грошові перекази для фізичних осіб. Ці зміни передбачені Меморандумом, підписаним Національним банком України та низкою провідних банків країни, з метою посилення фінансового моніторингу та боротьби з тіньовою економікою.

  Згідно з новими правилами, для клієнтів банків, які не надали документального підтвердження своїх доходів, встановлюються такі місячні ліміти на перекази:

• Клієнти з високим рівнем ризику: до 50 000 грн на місяць (ліміт діє з 1 лютого 2025 року).
• Клієнти з середнім та низьким рівнем ризику: до 100 000 грн на місяць (ліміт знижено з 150 000 грн, які діяли з 1 лютого 2025 року).

  Ці обмеження стосуються не лише переказів з картки на картку (P2P), але й переказів за реквізитами IBAN.

  Ліміти не застосовуються до клієнтів, які надали документальне підтвердження своїх доходів. Це, зокрема, стосується: 

• Зарплатних клієнтів: осіб, які отримують заробітну плату на банківські рахунки.
• Волонтерів: осіб, які займаються волонтерською діяльністю та ідентифіковані банками відповідно до вимог НБУ. 
• Клієнтів з іншими підтвердженими джерелами доходів: наприклад, пенсії, соціальні виплати, доходи від підприємницької діяльності тощо.

 Для таких клієнтів банки не встановлюватимуть ліміти на перекази.

   Щоб уникнути обмежень на перекази, клієнтам банків рекомендується:

1. Підготувати документи, що підтверджують доходи: довідки ОК5 та ОК7, податкові декларації, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів, документи про доходи членів родини, підтвердження волонтерської діяльності тощо.
2. Оптимізувати кількість банківських рахунків: уникати відкриття надмірної кількості рахунків без потреби та закрити непрацюючі рахунки.

Банки можуть розглядати індивідуальні запити клієнтів на підвищення лімітів у разі надання відповідних підтверджень доходів .

   Введення нових лімітів спрямоване на посилення фінансового моніторингу, боротьбу з відмиванням коштів та зменшення обсягів тіньової економіки. Національний банк України та банки-підписанти Меморандуму вважають, що такі заходи сприятимуть підвищенню прозорості фінансових операцій та захисту клієнтів від шахрайських схем.

  Клієнтам банків рекомендується завчасно ознайомитися з новими правилами та підготувати необхідні документи для підтвердження своїх доходів, щоб уникнути можливих незручностей у здійсненні грошових переказів після 1 червня 2025 року.