З 1 жовтня 2024 року в Україні діє новий ліміт на перекази між картками фізичних осіб (P2P, C2C). Національний банк України (НБУ) встановив обмеження в 150 000 грн на місяць для таких операцій. Це рішення покликане запобігти використанню платіжних послуг у протиправних схемах.
Ліміт застосовується лише до переказів між рахунками фізичних осіб, відкритими в різних банках. Він не поширюється на перекази між власними рахунками клієнтів у межах одного банку, рахунки волонтерів та осіб з високими підтвердженими доходами. Перекази за реквізитами IBAN також не обмежуються.
Основною метою введення тимчасового ліміту є посилення контролю над фінансовими операціями для боротьби з незаконними схемами, які використовують платіжні послуги. Протягом шести місяців Національний банк планує виробити нові рішення, які дозволять в майбутньому відмовитися від лімітів, якщо вжиті заходи виявляться ефективними.
Позитивом є посилення фінансової безпеки та зменшення ризиків шахрайства. Це допоможе захистити економіку та забезпечити стабільність ринку платіжних послуг. Проте ліміт може викликати певні незручності для громадян, які активно користуються переказами, і змусить їх шукати альтернативні варіанти проведення фінансових операцій.
Національний банк України окреслив кілька ключових напрямів подальшої боротьби з використанням платіжних систем для протиправних цілей. Серед них:
- Законопроєкт № 11043 – передбачає збільшення штрафів для порушників платіжного законодавства та полегшить співпрацю з Кіберполіцією.
- Запровадження відповідальності за незаконні схеми – нові правові норми дозволять притягувати до відповідальності організаторів і учасників протиправних операцій.
- Створення реєстру зловмисників – цей реєстр стане джерелом інформації для банків, що дозволить уникати співпраці з клієнтами, залученими до протиправних схем.
- Зміни до законодавства – розширення повноважень НБУ дозволить ефективніше контролювати ринок та карати порушників.
- Посилення вимог до банків – нові вимоги стосуватимуться автоматизації систем контролю та виявлення нетипової поведінки клієнтів.
Ці заходи спрямовані на зниження ризиків використання платіжних систем у протиправних схемах і на впорядкування ринку фінансових послуг для забезпечення економічної стабільності країни. Ліміт викликав активне обговорення серед громадян і бізнесу, оскільки впливає на щоденні фінансові операції багатьох українців. Проте ,НБУ підкреслює, що обмеження є тимчасовим, і якщо впродовж шести місяців вдасться досягти бажаних результатів, ліміт може бути знятий.
Залишити відповідь